’25년 제2기 트럼프 행정부가 세금에 미칠 영향
도널드 트럼프는 최근 취임 후 백악관에 돌아왔고, 사람들은 큰 세금 변화에 대해 벌써부터 떠들썩합니다. 그의 첫 번째 임기 동안, 그는 2017년에 세금 감면 및 일자리 법안(TCJA)을 도입하여 세금 체계에 큰 변화를 가져왔습니다. 이제 많은 납세자들이 그의 새로운 정책이 2025년 세금에 어떤 영향을 미칠지 궁금해하고 있습니다. 트럼프 행정부의 시행 가능성이 높은 세금 계획과 그것이 개인, 가족 및 기업에 어떤 영향을 미칠지에 대해 우리가 알고 있는 내용을 정리해봤습니다.
트럼프의 세금 개혁 복습하기
첫 번째 임기 동안, 트럼프의 세금 정책은 경제 성장을 촉진하고 세법을 간소화하는 것을 목표로 했습니다. TCJA의 주요 내용은 다음과 같습니다:
• 법인세율 인하 (35%에서 21%로 인하)
• 표준 공제액 확대, 개인 및 부부의 공제액이 거의 두 배로 증가
• 소득세 구간 조정, 많은 납세자들에게 세금 인하 효과. 트럼프가 다시 집권하면서 그는 이러한 정책을 바탕으로 경제를 더욱 성장시키겠다고 의사를 밝힌 바 있습니다.
논의 중인 주요 세금 정책 제안
1. 소득세율 조정 가능성
트럼프 행정부는 특히 중산층 납세자들을 위한 소득세율 추가 인하를 검토하고 있다고 합니다.
• 중산층 지원 : 중산층 근로자들을 위한 10% 세금 인하 가능성.
• 상위 세율 유지 : 최고 세율인 37%는 변하지 않을 가능성이 있지만, 소득 구간이 조정되어 고소득자들에게 유리한 혜택이 있을 수 있습니다.
2. 표준 공제액 추가 확대
TCJA는 항목별 공제를 하지 않는 납세자들에게 큰 변화를 가져왔으며, 표준 공제를 두 배로 늘렸습니다. 트럼프의 새로운 행정부 하에서도 비슷한 조정이 이루어질 수 있습니다:
• 모두를 위한 더 높은 공제액 : 납세자 본인과 부부합산 모두 표준 공제액이 증가하여 세금 신고가 더욱 간단해질 것입니다.
3. 법인세 인하 2.0
기업들은 TCJA의 법인세율 인하 덕분에 큰 혜택을 봤고, 트럼프의 경제 성장 촉진에 대한 재집중은 다음과 같은 변화를 가져올 수 있습니다:
• 더 낮은 세율 : 법인세율을 20% 이하로 추가 인하하는 논의
• 중소기업 공제 확대: 자격 있는 사업 소득(QBI) 공제 확장
4. 상속세 개혁
TCJA는 상속세 면세 한도를 1200만 달러 이상으로 상향 조정했습니다. 트럼프가 추진할 수 있는 변경 사항은 다음과 같을 수 있습니다:
• 상속세 완전 폐지: 공화당의 오랜 목표
• 부의 이전 간소화: 증여 및 상속 규정의 간소화
이러한 세금 변화가 당신에게 의미하는 바
개인 납세자
• 더 많은 세액환급 : 세율 인하와 표준 공제액 증가로 더 많은 돈이 당신의 주머니에 남을 수 있습니다
• 더 간단한 세금 신고 : 대부분의 납세자에게 항목별 공제가 불필요해질 수 있습니다
기업
• 운영 비용 절감 : 법인세 인하로 이익이 증가하고 재투자할 자금이 확보될 수 있습니다
• 확장 유인책 : 공제 확대가 고용과 성장을 촉진할 수 있습니다
고액 자산 보유자
• 유산 계획 기회 : 상속세 변경으로 부의 이전이 더 세금 효율적이 될 수 있습니다
• 세금 부담 최소화: 세율 인하와 공제 확대가 혜택이 될 수 있습니다
변화에 대비하는 방법
트럼프의 세금 제안에 대한 정확한 세부 사항은 아직 마무리되지 않았지만, 지금부터 준비하는 것이 중요합니다. DKLA LLP는 다음과 같은 방법으로 도와드릴 수 있습니다:
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트럼프의 세금 계획에 대한 자주 묻는 질문
Q: 이 변화는 언제 시행되나요?
A: 새로운 세법은 2025년 세금 연도부터 시행될 가능성이 높지만, 소급 적용될 수도 있습니다.
Q: 제안된 변화로 어떻게 혜택을 볼 수 있나요?
A: CPA와 협력하여 세금 상황을 평가하고 전략적 조정을 시행하는 것이 중요한 절세 방법입니다.
Q: 연방 세금 변화가 주 세금에 영향을 미치나요?
A: 연방 세금 개혁이 간접적으로 주 세금에 영향을 미칠 수 있지만, 각 주의 반응은 다를 수 있습니다.
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